Чтобы получать доход со своих свободных денег, нужно вкладывать. Инвестиции могут разниться: начиная с вклада в банке до сдачи недвижимости в аренду.
Фактически, инвестиции — это вложение своих накоплений в различные объекты для получения дополнительного дохода. Любое вложение может принести не только прибыль, но и убытки. Поэтому, вкладывая свои кровные, нужно правильно ориентироваться в доходности и рисках. Вкладывать можно за счет собственных средств или за счет привлеченных активов.
Вкладывать деньги можно по-разному.
Цель вклада средств
- Получение дополнительного дохода. При вложении средств, они не только сохраняются от инфляции, но и сумма вклада увеличивается.
- Сохранение средств. Эта цель влечет исключительно сохранение капитала, защиту от обесценивания, инфляции.
- Спекуляция. Увеличение прибыли при постоянной покупке и продаже объектов инвестиций.
При любой цели инвестирования, это не даст гарантированный доход. Инвестиции подразделяются по длительности:
- Краткосрочные — срок не превышает года.
- Среднесрочные — период вложений варьируется 1−3 года.
- Долгосрочные — три года и более.
Именно долгосрочные инвестиции считаются наименее рискованными и наиболее выгодными. Но чтобы получать стабильный и высокомаржинальный доход, нужно обладать большим капиталом и вкладывать в объекты инвестирования. Этот вид инвестирования предпочитают крупные компании или инвесторы, у которых в наличии большой капитал. Если вкладывать небольшие суммы, то может произойти потеря всех сбережений. На крупных суммах аналогичные потери выглядят незначительными.
Преимущества и недостатки долгосрочных вложений
Долгосрочные инвестиции обладают рядом преимущества:
- Постоянный высокий доход
- Многоразовая окупаемость
- Не реагируют на волатильность рынка
Любые инвестиции — это риск. Поэтому и долговременные вложения — не являются исключением, они также имеют несколько недостатков:
- Отсутствие возможности получить деньги в кратком периоде
- Потеря всех вложений
- Могут оказаться неликвидными
Виды долгосрочных инвестиций
Долгосрочные инвестиции условно делятся на несколько классификационных групп в зависимости от:
- Вида вкладываемых денежных средств (собственные или заемные).
- Вида вкладов (финансовые вложения или реальные).
- Типа получения дохода (единовременные выплаты или распределенные на период).
- Формы владения объектами (частные, государственные, иностранные и комбинированные).
- Степени риска (консервативные, умеренные, агрессивные).
- Степени ликвидности (высоко-, средне-, низколиквидными и неликвидными).
Существует несколько способов для долгосрочного инвестирования своих средств на длительный период с целью физического получения максимальной выгоды и минимизации рисков:
Вложения в ценные бумаги
Акции или облигации — один из вариантов «работающих» инвестиций. Для полноценного стабильного дохода лучше иметь в инвестиционном портфеле ценные бумаги нескольких предприятий. В течение долгосрочного периода стоимость ценных бумаг может варьироваться, но доход с продажи или дивиденды все же превышают выплаты с банковских депозитов.
Инвестировать в ценные бумаги можно минимально с тысячи рублей. Оптимальные по минимальному риску — государственные облигации займов.
Вложения в стратегические проекты
Тем, кто обладает большим капиталом, но при этом, желает его нарастить и приумножить в долгосрочной перспективе — это самый выгодный вариант. Суть способа в том, что инвестор приобретает контрольный пакет ценных бумаг предприятий, становясь совладельцем. Выдерживается достаточно длительный период, когда после окончания строительства акции компании начинают быстро расти в цене, и контрольный пакет можно реализовать весьма выгодно, в разы увеличив свою прибыль. Сложность этого способа в том, что предугадать, какая компания выйдет на стабильное развитие и рост почти невозможно.
Инвестирование в недвижимость
Один из лучших способов стабильных вложений. В данном случае инвестиции подразделяются на два типа — с целью перепродажи недвижимости и сдачи в аренду. Риски при таких способах минимальны, но они есть. Если приобретать недвижимость на этапе строительства, то можно потерять вложения из-за мошеннической строительной компании. Сдача в аренду интереснее, но выгода будет только тогда, когда недвижимость будет расположена в районе с развитой инфраструктурой.
Инвестиции в современное оборудование и транспорт
Приобретение высокотехнологичного оборудования или транспорта приносит неплохой доход, потому как можно сдать в аренду. Но риск таких вложений гораздо больше по сравнению с другими инвестициями. Так как технологии оборудования устаревают, а арендованный транспорт быстрее изнашивается и теряет в цене.
Вложения в драгоценные металлы
Идеальные вложения на долгосрочную перспективу. Так как драгметаллы золота только растут в цене ежегодно. Чем больше сумма вклада, тем больший будет доход с реализации. Единственный минус — комиссия банков за продажу драгметаллов золота.
Статья по теме: Инвестиции в золото
Паевые инвестиционные фонды
Пифы — высокодоходные инвестиции, которые достигают доходности до 20% суммы вклада. Приобретается пай (доля) в четко сформированном инвестиционном портфеле и передается управление Пифом управляющему на длительный срок. После окончания срока вложения, инвестор получает прибыль Пифов в соответствии с купленной дольностью портфеля. При неправильном ведении стратегии управления активом, можно потерять все вложенные средства в Пифы.
Статья по теме: Стоит ли инвестировать в ПИФы?
Инвестиции в Форекс
Финансовый рынок Форекс признан самым прибыльным в сфере инвестирования. Стоимость приобретенных активов в виде валюты никогда не обесценится, так как при спаде котировок одной валюты — другая растет в цене.
Статья по теме: Что нужно знать о Форекс?
Самые выгодные вложения на форекс — это приобретение криптовалюты и использование ПАММ-счетов. Криптовалюта на форекс стабильно растет в течение года, процент прибыльности может достигать огромных значений, а инфляция не страшна.
ПАММ-счета не менее выгодные вложения, хотя подвержены определенному риску потери вложений, за который управляющий активами трейдер не несет никакой ответственности. Вложения могут быть самыми минимальными. Получаемая выгода может принести 5−120% годовых. Но нельзя забывать, что прибыль непредсказуема.